嘉信链
反洗钱反欺诈区块链数据服务系统
安全、可信、高效的反洗钱反欺诈区块链
近两年来, 随着区块链技术的逐步成熟,各行各业开始积极探索,用区块链技术实现反洗钱反欺诈应用成为重要突破。区块链不仅是透明的,它还可以强化隐私、在线支付功能,防止重复的交易数据,减少欺诈的风险。区块链不可篡改的电子记录,金融监管机构可以借此对区块链上的交易行为进行回溯,从而使得犯罪行为有据可查并且安全可信。
嘉信链,通过区块链+大数据,以可信共享机制为基础,以区块链技术为核心技术, 构建一整套安全可信的反洗钱反欺诈数据共享技术解决方案。
嘉信链是全球领先的区块链数据服务平台,在区块链上设定反洗钱管控规则智能合约,从而对金融资产交易进行反洗钱管控。嘉信链通过建立标准、提供通道、确保安全,建立以价值为纽带的数据可信良性交互网络,以区块链为基石的反洗钱反欺诈数据信任体系。
愿景
ASPIRATIONS
智能安全
良性交互网络
共享机制
信任体系
使命
PURPOSE
开放创新
开放协作
价值互联
公开透明
平台特色
PLATFORM FEATURES
分布式
联盟去中心化
点对点、加密算法
共识可信机制
通过智能合约设定反洗钱管控规则,得到反洗钱管控规则合约;将所述反洗钱管控规则合约部署到区块链上。当区块链上满足所述反洗钱管控规则合约的触发条件时,触发所述反洗钱管控规则合约对区块链上的金融资产交易进行反洗钱管控
反洗钱反欺诈区块链数据服务系统的管控操作包括:
禁止交易
写入联盟链
标识交易
为预警状态
交易告警触
发报送事件
将商户设置
为冻结状态
变更交易商户
的风险评分
变更交易商户
的信用评分
将交易商户
加入黑名单
去中心化
联盟链的方式无第三方中介,点对点传输,必须遵循同一记账交易规则,而这个规则是基于密码算法而不是信用,避免任何数据被非合规复制、截流、沉淀甚至修改。所以去中心化的交易系统不需要一套第三方中介结构或信任机构背书
共识机制
通过算法的自我约束,任何恶意欺骗系统的行为都会遭到其他节点的排斥和抑制,因此,区块链系统不依赖中央权威机构支撑和信用背书
智能合约
反洗钱管控规则合约部署到区块链上,区块链采取单向哈希算法,不可逆性防止和限制任何试图入侵篡改区块链内数据信息的不法行为,而且很容易追溯
安全可信
由区块链技术的特性保障存储、读取、执行整个过程透明可跟踪、不可攥改